Путеводитель по P2P: Стратегии арбитража, безопасности и финансового прогрева для успешного заработка в мире P2P

Введение в P2P арбитраж криптовалют​

P2P арбитраж криптовалют - это метод заработка, основанный на разнице цен на криптовалюты. Суть заключается в том, что покупка и продажа активов осуществляются на peer-to-peer рынке. Самой ликвидной площадкой для этого вида арбитража считается p2p Binance и Bybit.

Закон 115-ФЗ и его влияние на арбитражников​

Закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" был введен в 2001 году и обязывает банки следить за операциями клиентов. Этот антиотмывочный закон может стать проблемой для арбитражников, и важно знать, как избежать его негативных последствий.

Как избежать блокировки карт по 115-ФЗ​

Избежать блокировки карт по 115-ФЗ полностью невозможно, но можно научиться работать с этим законом. Перед арбитражниками ставится задача не избегать 115-ФЗ, а эффективно взаимодействовать с ним, учитывая его требования. Блокировка карт - главная проблема масштабирования P2P арбитража, и важно разбираться в критериях, которые могут привести к блокировке.

Критерии блокировки по 115-ФЗ:​

1. Количество уникальных переводов в день и в месяц.
2. Операции по зачислению/списанию за день.
3. Короткие временные интервалы между операциями.
4. Остаток менее 10% от объема операции к концу дня.
5. Отсутствие оплат по карте за услуги, доставку, оплату в магазине и т.д.

Эффективное взаимодействие с Законом 115-ФЗ станет ключевым моментом для успешного P2P арбитража.

Существование питупишников в условиях 115-ФЗ​

Существование в условиях закона 115-ФЗ становится вызовом для арбитражников, особенно для тех, кто занимается P2P арбитражем. Важно принимать эффективные меры для избегания блокировок и сохранения доступа к средствам.

Советы для арбитражников​

1. Избегайте триггеров: Описанные в предыдущих частях статьи триггеры могут привести к блокировке карт. Осторожность и предвидение могут сделать вас менее подверженными этому риску.
2. Соблюдайте лимиты: Работа с лимитами, установленными банками, позволит избежать лишних подозрений и соблюдать требования закона.
3. Используйте карты дропов: Это один из методов минимизации риска блокировки собственных карт. Заключение доверенности и использование карт дропов - распространенная практика.

Лучшие карты для арбитража и их лимиты​

Лучшей картой для арбитража, среди ходовых, считается карта Тинькофф (Вариант 1 и Вариант 2). Получив карты по этим ссылкам, вы можете получить дополнительные бонусы, и карты будут служить вам дольше. Важно соблюдать лимиты, установленные банком, чтобы избежать блокировок.

Обход лимитов с помощью перевода по реквизитам​

Лимиты Тинькофф можно обойти, используя переводы по реквизитам. Этот метод позволяет продолжать успешно откручивать связку и избегать блокировок.

Карты дропов и дроповоды​

Карты дропов - это люди, на которых оформляются банковские карты для увеличения оборотов. Дроп может быть вашим братом, сватом, другом, который доверяет вам, и вы доверяете ему.

Дроповоды - люди, занимающиеся поиском и продажей дропов. Их услуги можно найти в интернете, но необходимо быть предельно осторожным, так как это связано с рисками и потерей средств.

Как общаться с дропом​

Общение с дропом требует честности и ясного объяснения ситуации. Работа с дропами может быть легальной, и важно, чтобы обе стороны были в курсе возможных последствий, таких как перевыпуск карты или видеоверификация.

Обезопасьте себя при работе с дропом: советы и стратегии​

Работа с дропом в арбитраже — это важный аспект, требующий особой осторожности и подготовки. Вот несколько стратегий и советов по обеспечению безопасности при работе с дропом:

1. Проверьте дропа на наличие штрафов и задолженностей​

Почему это важно:

• Дропы с низкой социальной ответственностью могут иметь долги и аресты.
• Судебные приставы могут списать ваши средства, если на дропа есть задолженности.

Действия:

• Проверяйте дропов на сайте ФССП для выявления возможных проблем.
• Избегайте сотрудничества с дропами, у которых есть задолженности и штрафы.

2. Используйте новую сим-карту и телефон​

Почему это важно:

• Обеспечивает конфиденциальность ваших личных данных.
• Помогает предотвратить прослушивание и слежку за звонками.

Действия:

• Приобретите новую сим-карту для связи с дропом.
• Используйте дополнительный телефон для связи с дропом.

3. Измените данные в онлайн-банке​

Почему это важно:

• Усиливает защиту вашего аккаунта от несанкционированного доступа.

Действия:

• Измените зарегистрированный телефон и адрес электронной почты в онлайн-банке.
• Обновляйте регулярно пин-код для вашей карты.

4. Отключите ненужные услуги и онлайн-оплату​

Почему это важно:

• Минимизирует риски несанкционированных списаний средств.

Действия:

• Отключите все ненужные платные услуги и онлайн-оплату в настройках банковского аккаунта.

5. Знайте ответы на вопросы банка​

Почему это важно:

• Облегчает процесс идентификации при общении с сотрудниками банка.

Действия:

• Запомните или имейте под рукой ответы на стандартные вопросы банка.
• Включите в ответы ФИО, дату рождения, информацию о кредитах и другие сведения.

6. Прогрев карты.​

Почему это важно:

• Минимизирует риски блокировки карты.
• Обеспечивает плавный старт в работе с новой картой.

Действия:

• Соблюдайте лимиты, особенно в первую неделю использования новой карты.
• Проводите помимо переводов также покупки и оплаты услуг.

7. Стратегия месячного оборота​

Почему это важно:

• Помогает стабильно развиваться и избегать подозрений банка.

Действия:

• Постепенно увеличивайте ежедневный и еженедельный оборот карты.
• Обращайте внимание на лимиты и соблюдайте их.

Мерчант-аккаунт: что это и как получить?​

Почему это важно:

• Позволяет избежать блокировки Т+1. Ограничение Т+1 подразумевает под собой заморозку купленных активов сроком на 24 часа. При этом данное ограничение действует только при покупке в качестве мейкера (по выставленным объявлениям). Если вы купили активы как тейкер (по чужому объявлению), никакого ограничения не будет.
• Дает преимущества при создании объявлений на покупку криптовалюты.

Действия:

• Проходите верификацию Plus на аккаунте Binance.
• Удостоверьтесь, что ваш аккаунт существует более 6 месяцев и имеет активность.
• Соблюдайте условия, такие как общее количество сделок, процент выполненных заказов, количество положительных отзывов и общий оборот.

Обезопасьте себя от скам-схем в мире криптовалютного арбитража​

Предложение бесплатных сигналов с комиссией​

Суть схемы:

• Люди предлагают вам бесплатные сигналы для заработка на криптовалютной торговле.
• Вас убеждают работать с двумя людьми: одному давать сигнал на покупку, другому на продажу.
• После успешной сделки блокируют одного из участников, таким образом, обеспечивая прибыль только одному.

Как обезопасить себя:

• Будьте осторожны с предложениями бесплатных сигналов.
• Проверяйте репутацию людей, с которыми собираетесь работать.
• Предпочитайте проверенные источники сигналов.

Покупка щит-коина​

Суть схемы:

• Предлагается инвестировать в новый криптовалютный проект (щит-коин).
• Однако, после покупки вы обнаруживаете, что не можете успешно продать этот актив.

Как обезопасить себя:

• Проводите тщательное исследование перед инвестированием в новые проекты.
• Избегайте проектов с непроверенной репутацией.

3. Связки p2p с высоким спредом​

Суть схемы:

• Предлагается использовать связки p2p с высоким спредом на малоизвестных площадках.
• После успешного обмена вы обнаруживаете, что не можете вывести средства с выбранной площадки.

Как обезопасить себя:

• Проверяйте репутацию площадок перед использованием.
• Избегайте связок с чрезмерно высоким спредом.

4. Мошенничество с двумя ордерами​

Суть схемы:
Вы выставили ордер на общую сумму 300 тыс. - вам пришло два ордера на 100 тыс. и 200 тыс. - далее вам приходит 100к - далее контерагент подтверждает отправку денег - вы соглашаетесь и отпускаете ему криптовалюту - далее вам поступает еще один платеж на 100к - второй контерагент также подтверждает отправку денег. - Вы задаете вопрос, так, как платеж должен быть на 200к, а в ответ присылает 2 скрина с оплатами по 100к.
Можно попробовать открыть аппеляцию и не отпускать криптовалюту, но арбитраж площадки, скорее всего, будет на стороне мошенника, так как в первой сделке вы не просили скрин перевода. Итого: -100к.
Как вариант, можно прописывать в объявлении - не дробите сумму перевода.

Как обезопасить себя:

• Будьте осторожны с предложениями, требующими два ордера.
• Поддерживайте четкую коммуникацию и требуйте все необходимые подтверждения.

5. Схема "Треугольник"​

Суть схемы:
Мошенник публикует объявления о продаже чего либо на площадке с объявлениями (авито, юла, OLX) - далее находится человек, готовый купить то что опубликовал мошенник - мошенник указывает ему для оплаты реквизиты из объявления p2p - жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства питупишнику, а питупишник, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже - далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Как обезопасить себя:

• Будьте внимательны при совершении сделок через площадки.
• Предпочитайте проверенные методы торговли.

Заключение​

В мире криптовалютного арбитража существует множество возможностей для заработка, но важно оставаться бдительными и обеспечивать свою безопасность. Используйте проверенные источники, изучайте проекты.

БОНУС О ПРОГРЕВЕ

Я бы хотел поделиться некоторыми стратегиями по управлению финансовыми операциями с картой с целью минимизации рисков блокировки и обеспечения долгосрочной стабильности использования банковских услуг.

Важным аспектом является постепенное увеличение оборотов на карте. Начинаем с небольшой суммы, например, 150 рублей, совершая покупки в интернете. Затем постепенно увеличиваем сумму до 1000 рублей и осуществляем покупки с осторожностью. Далее, проводим операции на мобильных операторах, таких как Билайн или Мегафон, внимательно следя за лимитами и частотой транзакций.

Следующий шаг включает получение на карту небольшой суммы, не превышающей 500 000 рублей, и последующий вывод 100 000 рублей. Важно избегать совершения операций, связанных с мобильными услугами, чтобы предотвратить потенциальные негативные реакции со стороны банка.

Эффективное выполнение этих шагов позволяет поддерживать активность карты и минимизировать риски блокировки. Опираясь на эти стратегии, можно добиться успешного использования карты Сбербанка Голд в течение трех лет с оборотом 35 миллионов рублей за этот период.

 

[Олеся]

Спасибо за такой содержательный материал!